こんにちは、れいです。
皆様はの中でも、つみたてNISAをやっていらっしゃる方、多いと思います。
私も約3年前、某M銀行で始めました。
その時は、お恥ずかしい話ですが、勉強不足で、若い女性行員の方のすすめるままの投資信託（ファンド）を買いました。
それが悪いとか、騙されたとかではないのですが、今回、楽天証券へ、つみたてNISA口座を変更しようと思いました。
その手順をご紹介します。
これから、つみたてNISA口座の金融機関を変更しようと思っている方の参考になれば、幸いです。
つみたてNISAとは
2018年1月より開始された少額投資非課税制度です。
分配金や譲渡益にかかる税金がゼロになります。
年間の非課税投資額は40万円、投資期間は最長20年です。
少額からコツコツと、長期で資産形成を目指せます。
今回、私は、某M銀行 → 楽天証券へ金融機関を変更します。
- 某M銀行へ行って「金融商品取引業者等変更届書」を書いて提出しました。
銀行や証券会社によっては郵送でもできると思います。
この届書1枚書くだけですが、某M銀行は忙しいのか1時間くらい待ちました。アポを取って行ったのにですよ！プンプン。 - 10日から2週間くらいで「勘定廃止通知書」が送られてきます。
実際は、8日で来ました。 - 楽天証券には、口座を持っていたので、ネットで「つみたてNISA」を始めるボタンをクリック。書類を送るよ～。1週間位待って！との事でした。1と3は同時進行できましたね。
- 1週間位で、楽天証券から「NISAスターターキット」なるものが届きました。
何の書類が必要かわかりやすく書いてありました。
私は、金融機関変更者なので必要書類は、先日某M銀行から送られてきた「勘定廃止通知書」と今回同封されていた「非課税口座開設届出書」のみ。
（マイナンバー通知届出書は、すでに登録済だったので、不要）
見本もわかりやすいです。返信用封筒に入れてポストにイン。 - 書類を送ってから約2週間後、メールで、つみたてNISA開設手続き完了したよ～、と連絡がありました。手順の説明もありました。
ここから先は、ネットでの作業です。
楽天証券にログインし、「NISA・つみたてNISA」タブを選択。
積立する投資信託（ファンド）を選ぶ。
積立タイミングや積立金額を決める。
投資信託（ファンド）の目論見書・約款を閲覧する。
確認後、積立設定完了。
私は、楽天カードで払う事にし、2023年1月から月30000円ずつ積み立てます。
ちなみに、私が選んだファンドは、今人気の「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」です。
1～5まで、難しい作業は特にありませんでしたが、約1ヶ月かかりました。
つみたてNISAの金融機関変更は、変更できる時期が決まっています。
実は、私は2022年初め頃に変更しよう！と思い立ったのですが、もうすでに1月の引き落としが、某Ｍ銀行でされていたので、2022年の金融機関変更はできませんでした。
2023年分の金融機関変更の手続きができるのは、2022年10月～2023年9月までです。
なので、私の場合10月に入ったらすぐやれば良かったのですが、11月になってしまいました。
つみたてNISAは、今後、投資期間20年という枠がなくなるとか、年間の非課税投資額40万という金額も引き上げられるといううわさですね。
もっと投資をしよう！という事でしょうか。
どうなるんですかねぇ。
それでは、また。
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